Forex Là Gì? Hướng Dẫn Đầu Tư Forex từ A-Z Cho Tân Binh!

Forex là gì? Forex, hay thị trường ngoại hối, là nơi giao dịch tiền tệ sôi động với tiềm năng sinh lời cao. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn toàn diện về thị trường Forex, từ khái niệm cơ bản đến cách thức giao dịch, cũng như làm sao để lựa chọn sàn giao dịch uy tín và tối ưu lợi nhuận.

1. Forex là gì? Forex Trading là gì?

1.1. Forex là gì?

Forex là viết tắt của Foreign Exchange, hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Thị trường Forex được xem là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch ước tính hằng ngày lên đến 6 nghìn tỷ USD.

1.2. Forex Trading là gì?

Forex trading, hay giao dịch Forex, là hoạt động mua bán các cặp tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá hối đoái. Khi giao dịch Forex, bạn mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác. Lợi nhuận hay thua lỗ sẽ phụ thuộc vào việc dự đoán chính xác xu hướng biến động tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ được giao dịch.

1.2.1. Cách thức hoạt động của Forex trading là gì?

• Nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới Forex.
• Chọn cặp tiền tệ muốn giao dịch (ví dụ: EUR/USD).
• Dự đoán xu hướng tỷ giá hối đoái (tăng hay giảm).
• Mở lệnh mua (buy) nếu dự đoán tỷ giá tăng, hoặc mở lệnh bán (sell) nếu dự đoán tỷ giá giảm.
• Đóng lệnh khi tỷ giá đạt mức mong muốn hoặc khi thị trường đóng cửa.

1.2.2. Ví dụ cụ thể về giao dịch Forex là gì?

Minh, một nhà đầu tư, mở tài khoản giao dịch với XM, nhà môi giới Forex uy tín. Anh chọn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD với tỷ giá hiện tại là 1.1234 USD/EUR. Dự đoán giá EUR sẽ tăng so với USD, Minh mở lệnh mua 100.000 EUR với giá 1.1234 USD/EUR.

Sau một thời gian, giá EUR/USD tăng lên 1.1356 USD/EUR. Minh quyết định đóng lệnh mua và thu về lợi nhuận 984 USD.

→ Kết quả: Minh thành công kiếm lời từ việc dự đoán đúng xu hướng tỷ giá EUR/USD và đóng lệnh kịp thời.

2. Có nên đầu tư Forex?

2.1. Forex có hợp pháp ở Việt Nam không?

Tại Việt Nam, hoạt động đầu tư Forex không được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật hiện hành, đồng nghĩa với việc không có cơ sở pháp lý cụ thể cho việc kinh doanh hay đầu tư trực tiếp vào thị trường Forex bởi cá nhân. Theo các quy định của Pháp lệnh ngoại hối và Nghị định 88/2019/NĐ-CP, chỉ các tổ chức tín dụng và những tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận mới có quyền kinh doanh và cung ứng dịch vụ ngoại hối​​​​.

Nếu cá nhân nào đầu tư Forex mà không tuân thủ quy định, họ có thể đối mặt với xử phạt hành chính, thậm chí là phạt tiền lên đến 30 triệu đồng nếu vi phạm các quy định về hoạt động ngoại hối​​. Tuy nhiên, việc đầu tư qua các sàn giao dịch nước ngoài không phải là hành vi bị cấm tuyệt đối, nhưng rủi ro và trách nhiệm pháp lý phát sinh từ các giao dịch này sẽ không được pháp luật Việt Nam bảo vệ trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc rủi ro​​.

2.2. Ưu điểm khi đầu tư Forex là gì?

Đầu tư Forex mang lại một số ưu điểm:

• Khả năng thanh khoản cao và giao dịch liên tục: Forex là thị trường quy mô lớn nhất thế giới, hoạt động 24 giờ một ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, cung cấp tính thanh khoản chưa từng có cho nhà đầu tư​​​​​​.
• Cơ hội giao dịch dưới nhiều bối cảnh kinh tế: Bất kể tình hình kinh tế nào, luôn có cơ hội để nhà đầu tư tận dụng và kiếm lợi nhuận từ thị trường Forex​​.
• Chi phí giao dịch thấp: So với các thị trường tài chính khác, Forex có chi phí giao dịch cực kỳ thấp, nhất là khi so sánh trên cơ sở điểm phần trăm​​.
• Đòn bẩy cao: Forex cung cấp đòn bẩy cao, cho phép nhà đầu tư tăng cường khả năng đầu tư của họ lên đến 20-30 lần, từ đó có thể mang lại lợi nhuận cao từ những biến động nhỏ trên thị trường​​.

2.3. Hạn chế khi đầu tư Forex là gì?

Tuy nhiên, đầu tư Forex cũng đi kèm những hạn chế:

• Rủi ro từ đối tác và đòn bẩy cao: Không có sự kiểm soát tập trung, và việc sử dụng đòn bẩy cao có thể dẫn đến mất mát lớn chỉ trong vài phút nếu không cẩn thận​​.
• Rủi ro hoạt động: Việc giao dịch diễn ra mọi lúc nên khó quản lý, đòi hỏi nhà đầu tư phải dùng các thuật toán để bảo vệ giá trị khoản đầu tư khi không theo dõi​​.
• Yêu cầu kiên trì và kỷ luật cao: Dù dễ tiếp cận nhưng không dễ kiếm lợi nhuận ổn định, đòi hỏi nhà đầu tư phải kiên trì và tuân thủ kỷ luật giao dịch nghiêm ngặt​​.

2.4. Các hình thức đầu tư khác ngoài Forex là gì?

Ngoài Forex, nhà đầu tư có thể cân nhắc các hình thức đầu tư khác như:

• Chứng khoán: Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn giao dịch, phù hợp với những người muốn sở hữu một phần của công ty và hưởng lợi từ sự tăng giá của cổ phiếu hoặc cổ tức.
• Bất động sản: Đầu tư vào bất động sản, từ mua để bán (flip) đến thuê mặt bằng, cung cấp cơ hội sinh lời từ tăng giá và thu nhập thuê hàng tháng.
• Vàng và kim loại quý: Là lựa chọn đầu tư an toàn, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế bất ổn hoặc lạm phát.
• Tiền mã hóa (Crypto): Crypto là một lĩnh vực đầu tư mới mẻ với tiềm năng tăng trưởng cao nhưng cũng kèm theo sự biến động giá mạnh.

Khi lựa chọn hình thức đầu tư, nhà đầu tư luôn cần cân nhắc kỹ lưỡng về mục tiêu tài chính cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và nắm vững kiến thức về lĩnh vực đó để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

3. Bắt đầu với Forex như thế nào?

Trước khi bước chân vào thị trường Forex, việc hiểu rõ bản chất của thị trường này là điều vô cùng quan trọng. Nắm được những đặc điểm then chốt của Forex là gì sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa lợi nhuận.

3.1. Bản chất thị trường Forex là gì?

3.1.1. Phi tập trung, ai cũng tham gia được:

Khác với chứng khoán hay vàng, Forex không bị giới hạn bởi quốc gia hay tổ chức nào. Bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu đều có thể tham gia giao dịch mua bán tiền tệ trên thị trường này.

Ví dụ: Bạn ở Việt Nam có thể mua USD hay EUR thông qua sàn giao dịch quốc tế.

3.1.2. Cơ hội và rủi ro song hành:

Cũng như các kênh đầu tư khác, biến động giá là yếu tố then chốt quyết định lợi nhuận hay thua lỗ trên thị trường Forex. Khác biệt so với các hình thức đầu tư khác, Forex tập trung vào cặp tiền tệ, do đó giá trị của chỉ một đồng tiền trong cặp cũng có thể ảnh hưởng đến kết quả đầu tư của bạn.

Ví dụ: Mua cặp EUR/USD: đồng Euro tăng giá so với USD dẫn đến lợi nhuận, ngược lại USD tăng giá (hoặc Euro giảm giá) dẫn đến thua lỗ.

3.1.3. Ảnh hưởng bởi thị trường chung:

Mọi hoạt động đầu tư đều chịu tác động bởi thị trường chung. Với Forex, ảnh hưởng này càng mạnh mẽ hơn bởi tiền tệ là thước đo và công cụ phản ứng nhanh nhạy nhất trước biến động kinh tế. Các biến động chính trị, lãi suất, v.v. cũng tác động trực tiếp đến giá trị tiền tệ và thị trường Forex.

3.2. Các thuật ngữ phổ biến trong Forex là gì?

Mỗi thuật ngữ trong Forex đều mang một ý nghĩa riêng và có ảnh hưởng đến cách thức bạn thực hiện giao dịch trên thị trường Forex. Do đó, việc nắm vững những thuật ngữ này không chỉ giúp bạn hiểu rõ hơn về thị trường mà còn hỗ trợ bạn trong việc đưa ra quyết định giao dịch chính xác hơn.

Cặp tiền tệ:

Là đơn vị giao dịch cơ bản trong Forex, bao gồm hai loại tiền tệ được so sánh với nhau.

Ví dụ: EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ), GBP/JPY (Bảng Anh/Yên Nhật).

Thanh khoản trong Forex là gì?

Thanh khoản là khả năng mà một cặp tiền tệ có thể được mua hoặc bán mà không gây ra sự thay đổi đáng kể nào đối với tỷ giá hối đoái. Một thị trường có tính thanh khoản cao giúp các nhà giao dịch có thể mở hoặc đóng vị thế của mình tại giá mong muốn mà không gặp phải sự trễ nải​​.

Giá Ask và Bid:

• Giá Ask: Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng bán một cặp tiền tệ.
• Giá Bid: Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng mua một cặp tiền tệ.
• Spread: Chênh lệch giữa giá Ask và Bid, thể hiện chi phí giao dịch.

Pip:

Đơn vị đo lường biến động giá nhỏ nhất trong Forex, thường là 0.0001 đối với các cặp tiền tệ chính.

Lot:

Đơn vị đo lường khối lượng giao dịch trong Forex.

Một lot tiêu chuẩn tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.

Leverage (Đòn bẩy):

Công cụ giúp nhà đầu tư giao dịch với số vốn lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế.

Ví dụ: Đòn bẩy 1:100 nghĩa là bạn chỉ cần 1$ để giao dịch 100$.

Margin:

Số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư cần nạp vào tài khoản để sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ: Đòn bẩy 1:100 và tỷ lệ margin 5% nghĩa là bạn cần nạp 50$ để giao dịch 1 lot (100.000$).

Swap:

Phí qua đêm phát sinh khi nhà đầu tư giữ vị thế giao dịch qua đêm. Mức phí này phụ thuộc vào lãi suất của hai đồng tiền trong cặp.

Long và Short: 

Long nghĩa là bạn kỳ vọng giá sẽ tăng (mua vào), và Short nghĩa là bạn kỳ vọng giá sẽ giảm (bán ra)​​.

Position:

Vị thế giao dịch của nhà đầu tư, có thể là mua (long) hoặc bán (short).

Order:

Lệnh giao dịch được nhà đầu tư đặt để mua hoặc bán một cặp tiền tệ. Có nhiều loại lệnh khác nhau như Market Order, Stop Order, Limit Order, v.v.

Analysis:

Phân tích thị trường để dự đoán xu hướng giá và đưa ra quyết định giao dịch. Bao gồm phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

Chart (Biểu đồ):

Công cụ trực quan để theo dõi biến động giá và phân tích xu hướng thị trường. Có nhiều loại biểu đồ khác nhau như biểu đồ đường, biểu đồ nến, v.v.

GAP: 

Khoảng trống giữa giá đóng cửa của một ngày giao dịch với giá mở cửa của ngày tiếp theo. Có thể là GAP lên hoặc GAP xuống​​.

Bearish và Bullish Market: 

Bearish Market ám chỉ thị trường đang trong xu hướng giảm giá, trong khi Bullish Market ám chỉ thị trường đang trong xu hướng tăng giá​​.

Buy limit và Sell limit: 

Là các lệnh mua hoặc bán tại một mức giá nhất định mà bạn đã chọn trước. Buy limit dùng khi bạn kỳ vọng giá sẽ giảm xuống một mức nhất định rồi mới tăng, và ngược lại với Sell limit​​.

Commission: 

Chi phí bạn phải trả cho nhà môi giới khi thực hiện giao dịch qua nền tảng của họ​​.

CFD (Contract For Difference): 

Là hợp đồng chênh lệch, cho phép bạn đầu cơ vào sự biến động giá của một tài sản mà không cần sở hữu tài sản đó​​.

3.3. Nghiên cứu đồng tiền mà bạn mua bán

Khi quyết định mua một loại tiền tệ nào đó, bạn cần hiểu rõ về đồng tiền đó trước khi đầu tư. Điều này đòi hỏi việc nghiên cứu kỹ lưỡng và phân tích các yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá trị của nó trong tương lai, bao gồm cả tình hình kinh tế và sự phát triển của quốc gia sử dụng đồng tiền đó. 

Do đó, bước đầu tiên là xác định bạn muốn đầu tư vào tiền tệ của quốc gia nào, và sau đó là theo dõi chặt chẽ các diễn biến và thông tin liên quan đến quốc gia đó để đảm bảo bạn hiểu rõ về giá trị của đồng tiền bạn chọn.

Nhiều người mới bắt đầu thường hướng đến việc đầu tư vào các loại tiền tệ phổ biến và ổn định từ các quốc gia lớn, bao gồm: Đô la Mỹ (USD), Đô la Úc (AUD), Franc Thụy Sĩ (CHF), Đô la Canada (CAD), Yên Nhật (JPY), Bảng Anh (GBP)

Hãy luôn cập nhật thông tin và phân tích kỹ lưỡng để nắm bắt được tình hình và giá trị của tiền tệ mà bạn quan tâm, từ đó đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

3.4. Tính toán chi phí, hoa hồng và lợi nhuận

Nhiều người thường không tự mình tính các khoản chi phí, hoa hồng và lợi nhuận, thay vào đó họ để cho các nền tảng giao dịch thực hiện công việc này. Tuy nhiên, để trở thành một nhà đầu tư giỏi và có cái nhìn khách quan về khoản đầu tư của mình, việc học cách tính toán các chi phí này là rất quan trọng. Điều này đặc biệt quan trọng khi tính toán lợi nhuận, vì qua đó bạn có thể hiểu rõ được tình hình tài chính của mình khi tham gia vào thị trường.

Bằng cách tính toán lợi nhuận, bạn có thể so sánh hiệu quả của việc đầu tư vào các kênh khác nhau, xác định xem đâu là lựa chọn mang lại lợi nhuận cao nhất. Điều này cực kỳ quan trọng vì không ai khác có thể giúp bạn phân tích và so sánh hiệu quả đầu tư giữa các lựa chọn.

3.5. Phân tích biểu đồ, các chỉ số và thị trường

Khi tham gia vào thị trường Forex, một kỹ năng quan trọng cần phải có là khả năng phân tích biểu đồ, hiểu biết về lịch kinh tế, theo dõi các chỉ số kỹ thuật và cập nhật thông tin thị trường. Mặc dù ai cũng có thể nhìn vào biểu đồ và đọc các chỉ số, nhưng biến những hiểu biết này thành kỹ năng hữu ích cho việc đầu tư của bạn đòi hỏi thời gian và kinh nghiệm.

Do đó, bạn nên tập trung vào việc học cách phân tích biểu đồ giá của những cặp tiền tệ mà bạn đang quan tâm. Không phải tất cả các chỉ số đều ảnh hưởng như nhau đến giá cả, vì thế việc nghiên cứu kỹ lưỡng và thu thập kinh nghiệm qua thực hành trên tài khoản Demo cũng như trong quá trình giao dịch thực tế là rất cần thiết.

3.6. Chọn sàn giao dịch Forex uy tín

Khi bắt đầu đầu tư vào thị trường Forex, bạn nên lựa chọn một sàn giao dịch đáng tin cậy. Để tránh rơi vào bẫy của các sàn lừa đảo, bạn cần chú ý đến các tiêu chí sau:

• Chọn sàn có bề dày hoạt động và được cấp phép bởi những tổ chức hàng đầu trong lĩnh vực quản lý giao dịch ngoại hối.
• Lựa chọn sàn có mức Spread và hoa hồng thấp.
• Sàn cần cung cấp các phương thức nạp rút tiền đa dạng và đảm bảo quá trình nạp rút diễn ra nhanh chóng.
• Đảm bảo sàn giao dịch có chi phí nạp rút tiền thấp.
• Chọn sàn không giữ lệnh và có khả năng thanh khoản cao, giúp đặt lệnh trực tiếp ra thị trường.
• Sàn giao dịch cần có thông tin minh bạch, dễ hiểu và đầy đủ.
• Hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Việt.
• Ưu tiên sàn có chương trình hướng dẫn và hỗ trợ người mới tham gia, bao gồm cả hệ thống giáo dục toàn diện.

3.7. Chọn đòn bẩy sàn Forex phù hợp

Trong thế giới đầu tư Forex, việc sử dụng đòn bẩy là một chiến lược thường thấy để gia tăng cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn. Hầu hết các sàn giao dịch Forex đều cung cấp công cụ đòn bẩy cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng sử dụng đòn bẩy cao có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn, bởi nó có thể dẫn đến thua lỗ nặng nếu giao dịch không thành công.

Đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu tham gia thị trường Forex, một mức đòn bẩy phù hợp thường nằm trong khoảng từ 1:100 đến 1:300. Điều này đồng nghĩa với việc bạn cần phải xem xét kỹ lưỡng tiềm năng của loại tiền tệ bạn đang muốn đầu tư để chọn mức đòn bẩy phù hợp nhất cho mình.

Như vậy, việc lựa chọn mức đòn bẩy sàn Forex cần được cân nhắc kỹ càng, dựa trên sự hiểu biết về thị trường và khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân người đầu tư.

Kết luận

Đến đây, chắc hẳn bạn đã nắm được Forex là gì. Thị trường Forex mang lại nhiều cơ hội nhưng cũng đi kèm những thách thức. Hãy trang bị kiến thức đầy đủ, lựa chọn sàn giao dịch uy tín và giao dịch thận trọng để gặt hái thành công trên thị trường đầy biến động này. Chúc bạn thành công!

→ Có thể bạn quan tâm: Kiếm tiền Online tại nhà với 50 triệu đồng: Sau 5 năm hình thức nào lãi nhất?